월 지급식 ELS 투자와 손실

NH투자증권 월지급식 ELS 6.21%를 투자 중인데 기초자산중 HSCEI Eurostock이 손실을 보고있어서 평가 금액이 손일을 보고 있습니다.
지수변동성하고 전망등을 잘고려해서 선택을해야 맘고생없이 투자를 할수있는 것으로 생각합니다.

구 분내 용
상환금액
(세전)월수익
지급매월 월수익지급 평가일에 각 기초자산의 종가가 모두 최초기준가격의 60% 이상인 경우(투자 기간중 60%를 하회하는 경우가 발생하더라도 매월 월수익지급 평가일에만 60%이상이면 월수익 지급)액면금액 X 0.5175%
(최대 연6.210%)

자동조기상환
(1) 1차 자동조기상환평가일에 각 기초자산의 자동조기상환평가가격이모두 최초기준가격의 95% 이상인 경우

(2) 2차 자동조기상환평가일에 각 기초자산의 자동조기상환평가가격이모두 최초기준가격의 95% 이상인 경우

(3) 3차 자동조기상환평가일에 각 기초자산의 자동조기상환평가가격이모두 최초기준가격의 85% 이상인 경우

(4) 4차 자동조기상환평가일에 각 기초자산의 자동조기상환평가가격이모두 최초기준가격의 85% 이상인 경우

(5) 5차 자동조기상환평가일에 각 기초자산의 자동조기상환평가가격이모두 최초기준가격의 80% 이상인 경우액면금액 X 100.000%

만기상환
(6) 각 기초자산의 만기상환평가가격이 모두 최초기준가격의 75% 이상인 경우액면금액 X 100.000%
(7) 위 (6)의 경우에 해당하지 않고, 투자기간 중 종가기준으로 최초기준가격의 55% 미만으로 하락한 기초자산이 없는 경우액면금액 X 100.000%
(8) 위 (6)의 경우에 해당하지 않고, 투자기간 중 종가기준으로 최초기준가격의 55% 미만으로 하락한 기초자산이 있는 경우=> 원금손실(손실률 = 기초자산 중 하락률이 가장 큰 기초자산의 하락률)액면금액 X 만기평가가격 / 최초기준가격(손실률=-25.000%~
-100.000%)

안녕하세요! 고객님

NH투자증권을 이용해 주시는 고객님께 감사의 말씀을 드립니다. 

문의하신 내용 관련,

ELS/DLS는 파생결합증권으로 시장에서 경쟁적으로 형성되는 시장가격이 존재하지 않고 ELS/DLS의 가치를 이론적으로 매일매일 평가한 기준가격이 산정됩니다. 

이에 따라, 잔고에 조회되는 평가금액은 매일매일 기준가를 산정하여 평가됩니다.

ELS 16401호의 기초자산은 기준가비,
2018.11.20 현재 HSCEI지수는 87.19%, S&P500 지수는 102.09%이며, EuroStoxx50지수는 88.93% 입니다.

2018.10.31 조기상환 평가시 상환조건(95%) 미충족되어 조기상환이 연장되었으며
2019.4.26 조기상환 평가시 상환조건(95%) 충족되면 조기상환됩니다. 
2019. 10.30 (85%), 2020.4.27 (85%), 2020.10.29 (80%), 2021.4.28 (75%) 

상기상품은 월지급식 스텝다운 조기상환형(95-95-85-85-80-75/55KI)이며,
매월평가일에 기초자산의 종가가 모두 60%이상이면 (세전)0.5175% 월수익지급하며, 
원금손실 발생가능 기준가격은 55%입니다.

ELS는 발행할 당시에는 10,000원을 기준으로 시작하게 됩니다.
현재, ELS 16401호의 현재 기준가는 8,687.17원으로 -13.12%의 평가손실중입니다.

아직 만기가 남아 있으므로 손실이 확정된 것은 아니나, 현재 중도매도시는 지금의 손실율이 반영됩니다.

중도상환 금액은 
파생결합증권(ELS)상품의 평가금액을 기준으로 발행 후 6개월까지는 평가금액의 90%이상, 발행 후 6개월 이후에는 평가금액의 95% 이상을 지급합니다.

잔고 평가시 사용하는 평가가격과, 중도환매시 참고하는 평가가격과는 차이가 있으며 
정확한 상환 금액은 중도환매 신청 후 기준가 적용일에 기준가를 확인한 후 알 수 있습니다. 

안내드린 내용에 참고하시기 바라며
다른 문의사항이 있으시면 재방문 또는 당사 고객지원센터(☎1544-0000/직원연결: 0번)으로 연락주시기 바랍니다. 
► 상담시간 : [평일] 07:30~18:00

늘 편안한 시간 보내시기 바랍니다.
감사합니다.